隔夜利息计算器 [免费工具]
计算出持有外汇头寸所支付或收取的隔夜利息——包括周三的三倍隔夜利息。从一开始就将持有成本纳入交易计划。
免责声明： 交易金融工具存在风险，本页所有内容仅供教育目的。此处任何内容都不构成财务建议或买入/卖出任何工具的推荐。
Total Swap (USD)
$-0.50
这个数字怎么算出来的？
Total Swap = Lot Size × Swap Rate per Lot × Nights
启用三日利息后，其中一晚按3倍收取（大多数经纪商在周三隔夜利息）。
隔夜利息率以计价货币每手表示（请查看您的经纪商规格）。
阅读完整使用指南
每个参数、公式与算例 —— 这个工具的完整参考。
什么是外汇隔夜利息？
外汇隔夜利息——有时称为展期——是因持仓过夜而产生或扣除的利息，由两种货币之间的利率差决定。持仓时间足够长，隔夜利息就会成为账单上一笔反复出现的项目，偶尔会给你带来收益，但通常意味着成本。本计算器根据仓位规模、经纪商的隔夜利息点数以及持仓天数，计算出某个仓位的隔夜利息总额。
关键概念
展期
将未平仓头寸每日过渡到下一个起息日。
利差
两种货币利率之间的差额，是隔夜利息的驱动因素。
持仓方向
做多或做空决定了你是支付还是收取利息，具体取决于货币对。
带真实数字的算例
- 1
输入仓位和隔夜利息点数
你持有 1 标准手某个货币对，做多隔夜利息为 −0.5 点，做空隔夜利息为 +0.2 点。
- 2
设定方向
做多时，你每晚支付 0.5 点；做空时，你每晚收取 0.2 点。
- 3
输入持仓天数
持有三个晚上，做多总共支付 1.5 点隔夜利息，而做空则收取 0.6 点。
- 4
将其计入交易
隔夜利息是账单上真实的一行——对做多而言，它是成本的一部分；对做空而言，是一笔小额收益，可抵消部分点差。
如何使用它
输入仓位规模
仓位的手数。
输入隔夜利息率
该货币对的做多和做空隔夜利息点数。
输入持仓天数
仓位持有的过夜天数。
读取隔夜利息
总的收取或扣除金额。
公式，一步步拆解
隔夜利息
Swap = Swap rate (pips) × Position value × Holding days
周三通常适用三倍隔夜利息。
交易者常犯的错误
✗ 忽视持仓过夜时的隔夜利息
✓持仓跨越数天会增加每日的扣除或收取。对于多日交易，隔夜利息可能超过点差并改变最终结果。
✗ 忘记周三的三倍隔夜利息
✓外汇在两个工作日后结算，因此周三的展期通常以三倍于正常利率覆盖周末。
✗ 假设所有货币对的隔夜利息方向相同
✓隔夜利息随持仓方向而翻转，并取决于两种货币的利率。做多某个货币对可能支付利息，而做多另一个货币对则可能赚取利息。
这个工具什么时候适用 —— 什么时候不适用
适用情况
- ✓在将外汇仓位持有过每日展期之前。
- ✓比较某个货币对做多与做空的过夜成本。
- ✓预测多日交易的总持有成本。
不适用情况
- ✗在打算持有数天的交易中忽视隔夜利息。
- ✗假设隔夜利息率是静态的——它们会随央行政策变动。
- ✗在未查看经纪商具体时间表的情况下比较隔夜利息项目。
真正有用的实战建议
计算过夜天数，包括周三的三倍
跨越周三持有三个晚上，成本往往相当于五个晚上。在决定前先查看日历。
将隔夜利息视为交易计划的一部分
负的隔夜利息会将价格持平的结果变成小幅亏损。从一开始就把持有成本写进计划。
有意识地利用利差收益
有些策略通过持有高收益货币来刻意赚取正利差。理解隔夜利息让你能利用它，而不仅仅是支付它。
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常见问题解答
隔夜利息何时收取？▾
对于持有超过每日展期的仓位，通常在纽约时间下午 5 点左右，周三通常收取三倍费用以覆盖周末。
为什么同一仓位一边支付隔夜利息，另一边却收取？▾
因为隔夜利息取决于相对于利差的方向。买入高收益货币兑低收益货币往往能赚取利息，而相反方向则需支付——符号随仓位而翻转。
为什么周三的费用通常更高？▾
外汇在两个工作日后结算，因此持有过周三的仓位会跨越周末。周三的三倍隔夜利息将周六和周日合并为一次收费。
隔夜利息会把盈利交易变成亏损交易吗？▾
会，尤其是对于持有许多天的小保证金仓位。每日负隔夜利息的缓慢累积可能超过价格收益，这就是为什么持有成本从一开始就应纳入交易计划。
在哪里可以找到我经纪商的隔夜利息率？▾
在经纪商的合约规格中，通常按货币对列出做多和做空隔夜利息点数。利率会随央行政策更新，因此请查看当前表格，而不是旧截图。
隔夜利息率来自你经纪商的时间表，并随利率每日变化。
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