Como isso se encaixa com outras ações de fiscalização de criptomoedas nos EUA?

Nova York tem sido um regulador ativo das plataformas de empréstimos de criptomoedas, usando a autoridade de proteção ao consumidor e de serviços financeiros para mover ações civis. Acordos que combinam pagamentos com proibições de conduta permitem que as autoridades encerrem litígios enquanto ainda limitam como os indivíduos envolvidos podem participar desses mercados daqui para frente.

Nova York bane permanentemente Mashinsky, fundador da Celsius, em acordo de fraude de US$ 35 milhões

Q: Por que uma proibição permanente de atuar no setor é significativa?

Uma penalidade monetária pode ser paga e não impede, por si só, que alguém retorne ao mesmo ramo de atividade. Já uma proibição permanente afasta o indivíduo de cargos como executivo, diretor ou promotor nos setores de criptomoedas, valores mobiliários e commodities, estendendo-se além da duração do processo.

Um acordo com Nova York encerra a ação civil por fraude movida pelo estado em 2023 contra Alex Mashinsky, fundador da Celsius, combinando um pagamento de US$ 35 milhões com uma proibição permanente de atuar nos setores de criptomoedas, valores mobiliários e commodities.

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Nova York bane permanentemente Mashinsky, fundador da Celsius, em acordo de fraude de US$ 35 milhões

Cointelegraph·09/10/2026, 20:14:02· crypto

O que o acordo faz

O acordo resolve a ação civil por fraude que o estado de Nova York apresentou contra Alex Mashinsky, fundador da Celsius, em 2023, encerrando esse processo em troca de um valor de US$ 35 milhões e de uma série de restrições ao seu trabalho futuro. Nos termos do acordo, Mashinsky fica permanentemente impedido de atuar nos setores de criptomoedas, valores mobiliários e commodities — uma proibição que abrange os três setores, e não apenas ativos digitais. Como a proibição é permanente e não uma suspensão por prazo determinado, ela continua a valer depois que o próprio processo termina e depois que qualquer pagamento é feito. O acordo, portanto, encerra as reivindicações civis do estado e afasta o fundador desses mercados ao mesmo tempo.

O histórico da Celsius

A Celsius Network atuava como uma plataforma de empréstimos de criptomoedas que pagava rendimento aos clientes que depositavam ativos digitais e depois emprestava esses ativos para gerar retornos. A empresa congelou os saques dos clientes em junho de 2022 e entrou com pedido de falência no mês seguinte, deixando os correntistas buscarem recuperações como credores da massa falida. A ação de 2023 de Nova York alegou fraude civil relacionada às declarações do fundador e às operações da plataforma. O novo acordo resolve essa ação civil específica, enquanto o processo de falência — por meio do qual os clientes buscam suas próprias recuperações — segue em uma via separada.

Por que uma proibição permanente de atuar no setor tem peso

As proibições de atuar no setor estão entre os recursos mais fortes disponíveis às autoridades estaduais em casos civis, porque limitam o que um réu pode fazer em um setor mesmo depois que qualquer penalidade monetária é paga. Para o fundador de uma plataforma que atendia clientes de varejo, o efeito prático é que ele não pode mais assumir cargos como executivo, diretor ou promotor em empresas de criptomoedas, valores mobiliários ou commodities. Uma penalidade financeira pode ser paga ao longo do tempo ou absorvida; já uma exclusão permanente afasta o indivíduo do perímetro licenciado e não licenciado do setor. Essa combinação de pagamento mais exclusão é o que diferencia este resultado de uma multa simples.

Onde isso se encaixa na fiscalização de criptomoedas nos EUA

Nova York está entre as jurisdições dos EUA mais ativas na apresentação de ações civis contra plataformas de empréstimos de criptomoedas, utilizando a autoridade de proteção ao consumidor e de serviços financeiros. Acordos que combinam pagamentos com proibições de conduta permitem que o estado conclua o litígio enquanto ainda impõe limites à forma como as pessoas envolvidas podem operar depois. Para empresas que oferecem produtos no estilo de rendimento a investidores de varejo, esses resultados se somam às expectativas de conformidade associadas à comercialização de ofertas semelhantes a depósitos. O caso Celsius se insere em um padrão mais amplo de falências e ações de fiscalização que remodelou a forma como os credores de criptomoedas apresentam e estruturam esses produtos. Com base em fontes públicas de notícias.

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Perguntas frequentes

Quais são os principais termos do acordo?▾

O acordo resolve a ação civil por fraude movida por Nova York em 2023 contra Alex Mashinsky, fundador da Celsius, e envolve um valor de US$ 35 milhões. Também o proíbe permanentemente de atuar nos setores de criptomoedas, valores mobiliários e commodities, o que significa que a restrição não tem prazo e abrange os três setores, e não apenas ativos digitais.

O que era a Celsius Network?▾

A Celsius era uma plataforma de empréstimos de criptomoedas que pagava rendimento aos clientes que depositavam ativos digitais e emprestava esses ativos para gerar retornos. Ela congelou os saques dos clientes em junho de 2022 e pediu falência no mês seguinte, o que transformou muitos correntistas em credores que buscam recuperações por meio da massa falida.

Este acordo afeta o que os clientes da Celsius podem recuperar?▾

Não, o acordo encerra um processo civil movido pelo estado de Nova York, que é uma questão separada do processo de falência da empresa. As recuperações dos clientes são tratadas por meio da massa falida e de seu processo de habilitação de créditos, não pela ação por fraude do estado contra o fundador.

Por que uma proibição permanente de atuar no setor é significativa?

Principais conclusões

O que o acordo faz

O histórico da Celsius

Por que uma proibição permanente de atuar no setor tem peso

Onde isso se encaixa na fiscalização de criptomoedas nos EUA

Erros comuns a evitar

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Fonte: Cointelegraph
Publicado: 09/10/2026, 20:14:02
Categoria: crypto
Tipo: Reescrito de fontes públicas por IA

Este artigo é reescrito a partir de fontes públicas de notícias e posteriormente processado por IA. É fornecido apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento de investimento — consulte a fonte original para a versão oficial.

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O que o acordo faz

O histórico da Celsius

Por que uma proibição permanente de atuar no setor tem peso

Onde isso se encaixa na fiscalização de criptomoedas nos EUA

Perguntas frequentes

Quais são os principais termos do acordo?▾

O que era a Celsius Network?▾

Este acordo afeta o que os clientes da Celsius podem recuperar?▾

Por que uma proibição permanente de atuar no setor é significativa?

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