Calculadora de Relação Risco-Retorno [Ferramenta Gratuita]
Veja quanto você pode ganhar para cada dólar que arrisca — além da taxa de acerto de equilíbrio que isso implica. Insira três preços e avalie a operação antes de fazê-la.
Aviso legal: Negociar instrumentos financeiros envolve risco e todo o conteúdo desta página é fornecido apenas para fins educacionais. Nada aqui constitui aconselhamento financeiro ou recomendação de compra ou venda de qualquer instrumento.
Risco por unidade
10.00 (10.00%)
Retorno por unidade
20.00 (20.00%)
Essa é a taxa de acerto mínima que você precisa apenas para empatar (sem lucro, sem perda) nesta proporção risco-retorno.
Fórmula: Taxa de Acerto de Equilíbrio = 1 ÷ (R:R + 1). Um R:R maior reduz esse limite.
Bom — uma proporção de 1:2+ é amplamente considerada saudável.
Como isso é calculado?
Risk = |Entry − Stop Loss|
Reward = |Take Profit − Entry|
Risk-Reward Ratio = Reward ÷ Risk
Ler o guia completo
Cada parâmetro, fórmula e exemplo — a referência completa desta ferramenta.
O que é a relação risco-retorno?
A relação risco-retorno (R:R) compara quanto você pode perder em uma operação com quanto pode ganhar. Ela responde a uma pergunta antes de você entrar: a recompensa potencial vale o risco que você está assumindo? Uma operação com relação 1:3 arrisca uma unidade para ganhar três, o que significa que você só precisa acertar uma fração das vezes para ficar à frente. A calculadora abaixo determina a relação a partir da sua entrada, stop e alvo, e também mostra a taxa de acerto de equilíbrio — a taxa de acerto que uma operação precisa para que os números façam sentido ao longo de muitas repetições.
Os conceitos-chave
Risco
A distância entre a entrada e o stop, medida em preço ou em dinheiro.
Retorno
A distância entre a entrada e o alvo, medida da mesma forma.
Taxa de acerto de equilíbrio
A taxa de acerto necessária para empatar em uma determinada R:R — uma taxa de acerto exigida menor significa mais espaço para perdas.
Um exemplo com números reais
- 1
Insira os três preços
Você está comprado a $100, seu stop é $95 e seu alvo é $115. O risco é $5 e o retorno é $15.
- 2
Divida o retorno pelo risco
$15 ÷ $5 = 3, então a operação é uma configuração de risco-retorno 1:3. Você está arriscando uma unidade para ganhar três.
- 3
Leia a taxa de acerto de equilíbrio
Em 1:3, a taxa de equilíbrio é 25%. Você só precisa acertar uma em cada quatro operações para ficar no zero — o resto é lucro.
- 4
Compare com sua taxa de acerto real
Se você acerta 40% de configurações semelhantes, uma operação 1:3 é confortavelmente lucrativa em média; em uma relação 1:1, os mesmos 40% empatariam exatamente.
Como usar
Insira entrada, stop e alvo
Os três preços que definem a operação.
Leia a R:R
A calculadora expressa o retorno dividido pelo risco, por exemplo, 1:2.
Confira a taxa de acerto de equilíbrio
Veja com que frequência você precisa acertar para que a operação compense em média.
A fórmula, passo a passo
Risco-retorno
R:R = Reward distance ÷ Risk distance
Retorno = |alvo − entrada|, risco = |entrada − stop|.
Taxa de acerto de equilíbrio
Win rate = 1 ÷ (R:R + 1)
Para uma operação 1:2, o equilíbrio é ~33%.
Erros que os traders cometem
✗ Escolher um alvo irrealista só para fazer a R:R parecer boa
✓Um alvo 1:10 que nunca é atingido não vale nada. A relação só é tão boa quanto os níveis de preço por trás dela, então ambos precisam ser estruturalmente plausíveis.
✗ Julgar uma operação apenas pela R:R, sem considerar a taxa de acerto
✓A R:R define o patamar de equilíbrio; sua taxa de acerto real decide se você o supera. Os dois números só fazem sentido juntos.
✗ Usar a relação após a operação para justificar uma decisão ruim
✓A R:R é uma ferramenta de planejamento. Depois que a operação está aberta, gerencie-a pelas suas regras, não recalculando uma relação mais bonita para se sentir melhor em mantê-la.
Quando esta ferramenta se aplica — e quando não
Use quando
- ✓Antes da entrada, como um filtro rápido para saber se o retorno de uma configuração vale o risco.
- ✓Ao comparar várias configurações candidatas para ver qual tem a matemática mais favorável.
- ✓Ao registrar operações no diário, para entender se seus ganhos são grandes o suficiente em relação às perdas.
Evite quando
- ✗Forçar toda operação a uma relação mínima fixa que rejeita boas configurações de alta probabilidade.
- ✗Operar uma relação isoladamente, sem um stop e um alvo definidos no gráfico.
- ✗Usá-la como regra rígida em operações em que a estrutura sugere um alvo natural mais próximo.
Dicas que realmente ajudam
Deixe a estrutura definir os dois preços, depois calcule a relação
Meça a relação por último. Se você escolher a relação primeiro e forçar os preços a se ajustarem, estará ajustando o mercado à sua regra em vez da regra ao mercado.
Acompanhe seu R real, não o R planejado
Slippage e execuções parciais alteram a relação realizada. Com o tempo, seu R médio real entre operações importa muito mais do que qualquer número planejado isolado.
Use a taxa de equilíbrio como uma verificação de realidade
Se a taxa de acerto de equilíbrio de uma configuração é maior do que a que você historicamente alcança, a matemática diz que a operação ainda não é para você.
Ferramentas relacionadas e próximos passos
Perguntas frequentes
Qual R:R é boa?▾
Não há resposta universal. Uma relação mais alta tolera uma taxa de acerto menor, mas a relação precisa se adequar à estratégia e ao que o mercado realmente oferece.
Uma R:R alta é sempre melhor?▾
Não isoladamente — um alvo muito alto pode raramente ser atingido, reduzindo a taxa de acerto. A R:R deve ser julgada em conjunto com a taxa de acerto.
Como calculo a R:R a partir de três preços?▾
Subtraia seu stop da sua entrada para obter o risco, e seu alvo da sua entrada para obter o retorno, depois divida o retorno pelo risco. A calculadora faz isso para você e informa o resultado como uma relação do tipo 1:2.
O que a taxa de acerto de equilíbrio me diz?▾
É a taxa de acerto que compensa exatamente sua perda média. Para uma operação 1:2, a taxa de equilíbrio é de aproximadamente 33%, o que significa que você pode perder duas vezes mais do que ganha e ainda empatar — útil para julgar se uma configuração é tolerante o suficiente para ser operada.
Devo rejeitar toda operação abaixo de uma certa relação?▾
Um mínimo fixo é um filtro comum, mas pode rejeitar boas operações que simplesmente têm um alvo próximo e bem posicionado. Trate a relação como um dado entre outros, junto com a taxa de acerto, o contexto e a frequência com que o alvo é realisticamente atingido.
Por que as operações reais raramente atingem a relação planejada exata?▾
Slippage, spread e execuções parciais deslocam sua entrada, stop e saída efetivos em relação aos preços planejados. A relação que você planeja é uma aproximação; a relação que você realmente obtém é o que importa, e é por isso que os custos devem entrar no cálculo.
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Risco-retorno é uma métrica educacional de planejamento, não uma previsão de resultados. Execuções reais e slippage alteram os números efetivos.
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