스왑 계산기 [무료 도구]
외환 포지션을 보유함으로써 지불하거나 받는 야간 이자를 계산하세요 — 수요일의 삼중 스왑 포함. 보유 비용을 처음부터 거래 계획에 포함시키세요.
면책 조항: 금융상품 거래에는 위험이 따르며, 이 페이지의 모든 내용은 교육 목적으로만 제공됩니다. 여기의 어떤 내용도 투자 자문이나 특정 상품의 매매 추천이 아닙니다.
Total Swap (USD)
$-0.50
이 숫자는 어떻게 계산되나요?
Total Swap = Lot Size × Swap Rate per Lot × Nights
트리플 데이가 활성화되면 한 일수가 3배로 부과됩니다(대부분의 브로커에서 수요일 롤오버).
스왑 비율은 견적 통화로 표시된 랏당 비율입니다(브로커 사양 확인).
전체 사용 가이드 읽기
모든 파라미터, 공식, 예시 — 이 도구의 완전한 레퍼런스.
외환 스왑이란 무엇인가요?
외환 스왑(때때로 롤오버라고도 함)은 포지션을 하룻밤 보유하는 대가로 지급되거나 차감되는 이자로, 두 통화의 금리 차이에 의해 결정됩니다. 포지션을 충분히 오래 보유하면 스왑은 명세서에 반복적으로 나타나는 항목이 되며, 때때로 수익을 주기도 하지만 대개는 비용을 발생시킵니다. 이 계산기는 포지션 규모, 브로커의 스왑 포인트, 보유 일수를 바탕으로 총 스왑을 산출합니다.
주요 개념
롤오버
열린 포지션이 다음 가치일로 매일 이전되는 것.
금리 차이
스왑을 발생시키는 두 통화 간의 금리 차이.
포지션 방향
매수 또는 매도 여부에 따라 지불하거나 받는 것이 결정되며, 통화쌍에 따라 다릅니다.
실제 숫자로 보는 예시
- 1
포지션과 스왑 포인트 입력
매수 스왑이 −0.5포인트, 매도 스왑이 +0.2포인트인 통화쌍 1표준랏을 보유합니다.
- 2
방향 설정
매수 시 밤당 0.5포인트를 지불하고, 매도 시 밤당 0.2포인트를 받습니다.
- 3
보유 일수 입력
3박 동안 보유하면 매수는 총 1.5포인트의 스왑을 지불하고, 매도는 0.6포인트를 받습니다.
- 4
거래에 포함
스왑은 명세서에 실제 항목입니다 — 매수에게는 비용의 일부이고, 매도에게는 스프레드의 일부를 상쇄하는 작은 수익입니다.
사용 방법
포지션 규모 입력
포지션의 랏 크기.
스왑 비율 입력
해당 통화쌍의 매수 및 매도 스왑 포인트.
보유 일수 입력
포지션을 보유하는 밤의 수.
스왑 확인
총 입금 또는 출금 금액.
공식을 단계별로
스왑
Swap = Swap rate (pips) × Position value × Holding days
수요일에는 종종 3배 스왑이 적용됩니다.
트레이더가 자주 하는 실수
✗ 롤오버를 넘겨 보유하는 포지션에서 스왑을 무시하는 것
✓포지션을 며칠에 걸쳐 보유하면 매일 차감 또는 가산이 추가됩니다. 며칠간의 거래에서는 스왑이 스프레드를 초과하여 결과를 바꿀 수 있습니다.
✗ 수요일의 3배 스왑을 잊는 것
✓외환은 2영업일 후에 결제되므로, 수요일 롤오버는 일반적으로 주말을 포함하여 정상 비율의 3배가 적용됩니다.
✗ 스왑 방향이 모든 통화쌍에 동일하다고 가정하는 것
✓스왑은 포지션 방향에 따라 바뀌고 두 통화의 금리에 따라 달라집니다. 한 통화쌍에서 매수는 지불하고 다른 통화쌍에서 매수는 받을 수 있습니다.
이 도구가 맞는 경우와 맞지 않는 경우
이럴 때 사용
- ✓일일 롤오버를 넘겨 외환 포지션을 보유하기 전.
- ✓통화쌍에서 매수와 매도의 오버나이트 비용 비교.
- ✓며칠간 거래의 총 캐리 비용 예측.
이럴 땐 피하세요
- ✗며칠간 보유할 거래에서 스왑을 무시하는 것.
- ✗스왑 비율이 고정되어 있다고 가정하는 것 — 중앙은행 정책에 따라 변동합니다.
- ✗브로커의 특정 일정을 확인하지 않고 스왑 항목을 비교하는 것.
실제로 도움이 되는 팁
수요일 3배를 포함하여 밤을 세세요
수요일을 포함한 3박 보유는 종종 5박에 해당하는 비용이 듭니다. 약정하기 전에 달력을 확인하세요.
스왑을 거래 계획의 일부로 취급하세요
마이너스 스왑은 가격이 변동 없이 끝나도 작은 손실로 만듭니다. 처음부터 캐리 비용을 계획에 포함하세요.
캐리를 의도적으로 활용하세요
일부 전략은 고금리 통화를 보유하여 의도적으로 플러스 캐리를 얻습니다. 스왑을 이해하면 지불만 하는 것이 아니라 활용할 수 있습니다.
관련 도구와 다음 단계
자주 묻는 질문
스왑은 언제 부과되나요?▾
일일 롤오버를 넘겨 보유하는 포지션에 대해, 보통 뉴욕 시간 오후 5시경에 부과되며, 주말을 포함하기 위해 수요일에 3배가 적용되는 경우가 일반적입니다.
왜 같은 포지션이 한쪽에서는 스왑을 지불하고 다른 쪽에서는 받을 수 있나요?▾
스왑은 금리 차이에 대한 방향에 따라 달라지기 때문입니다. 고금리 통화를 저금리 통화에 대해 매수하면 일반적으로 받고, 반대쪽은 지불합니다 — 부호는 포지션에 따라 바뀝니다.
왜 수요일의 부과가 보통 더 큰가요?▾
외환은 2영업일 후에 결제되므로, 수요일을 넘겨 보유한 포지션은 주말을 넘깁니다. 수요일의 3배 스왑은 토요일과 일요일을 하나의 부과로 묶습니다.
스왑이 수익성 있는 거래를 손실로 바꿀 수 있나요?▾
네, 특히 며칠간 보유한 작은 마진 포지션에서 그렇습니다. 매일의 마이너스 스왑이 서서히 누적되어 가격 상승분을 초과할 수 있으므로, 캐리 비용은 처음부터 거래 계획에 포함되어야 합니다.
브로커의 스왑 비율은 어디에서 찾을 수 있나요?▾
브로커의 계약 명세서에 보통 통화쌍별로 매수 및 매도 스왑 포인트로 나열되어 있습니다. 비율은 중앙은행 정책에 따라 업데이트되므로, 오래된 스크린샷 대신 현재 시트를 확인하세요.
스왑 비율은 브로커의 일정에서 제공되며 금리에 따라 매일 변경됩니다.
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