CAGR 계산기 [무료 도구]
시작 값, 종료 값, 기간을 입력하여 깔끔한 연평균 성장률(CAGR)을 구하세요. 다양한 기간의 투자를 하나의 정직한 기준으로 비교할 수 있습니다.
면책 조항: 금융상품 거래에는 위험이 따르며, 이 페이지의 모든 내용은 교육 목적으로만 제공됩니다. 여기의 어떤 내용도 투자 자문이나 특정 상품의 매매 추천이 아닙니다.
Your investment grew at an average annual rate of 14.87% per year.
총 성장률
100.00%
절대 수익
$10000.00
두 배가 되는 기간(년)
5.00 yrs
이 숫자는 어떻게 계산되나요?
CAGR = (Ending ÷ Starting)^(1 ÷ Years) − 1
년에는 소수점 개월과 일이 포함됩니다.
전체 사용 가이드 읽기
모든 파라미터, 공식, 예시 — 이 도구의 완전한 레퍼런스.
CAGR이란 무엇인가?
CAGR — 연평균 복합 성장률 — 은 투자 가치가 시작 값에서 종료 값까지 도달하는 데 필요한 단일 연간 성장률로, 마치 성장이 완벽하게 일정한 속도로 일어난 것처럼 계산됩니다. 이는 실제 비교 문제를 해결합니다: 3년 만에 두 배가 된 투자와 6년 만에 두 배가 된 투자를 어떻게 공정하게 비교할 수 있을까요? 변동성, 시기, 그리고 그 사이의 모든 것이 하나의 숫자로 압축되는데, 이는 장점이자 가장 큰 맹점입니다. 이 계산기는 입력한 시작 값, 종료 값, 기간을 바탕으로 성장률을 산출합니다.
주요 개념
연평균 복합 성장
기간 동안 시작 값에서 종료 값까지 도달하는 일정한 연간 성장률.
변동성 무시
CAGR은 연도별 변동을 숨깁니다 — 이는 매끄러운 평균일 뿐, 실제 경로가 아닙니다.
실제 숫자로 보는 예시
- 1
시작 값과 종료 값 입력
계좌가 3년 동안 $10,000에서 $16,000으로 성장했습니다.
- 2
공식 적용
CAGR = (16,000 ÷ 10,000)^(1 ÷ 3) − 1 ≈ 1.1696 − 1 = 0.1696.
- 3
결과 확인
연평균 복합 성장률은 약 17%로, 마치 성장이 완벽하게 균등했던 것처럼 보입니다.
- 4
숨겨진 것 기억하기
실제 경로는 +40%, −10%, +25%였을 수 있습니다. CAGR은 이를 하나의 비교 가능한 17%로 매끄럽게 만듭니다.
사용 방법
시작 값과 종료 값 입력
기간의 시작과 끝의 값.
기간 입력
두 값 사이의 년, 월, 일.
CAGR 확인
연환산 성장률.
공식을 단계별로
CAGR
CAGR = (Ending ÷ Starting) ^ (1 ÷ Years) − 1
월/일을 통한 부분 연도 지원.
트레이더가 자주 하는 실수
✗ CAGR을 연간 수익률의 단순 평균과 혼동
✓CAGR은 기하학적이며 실제 복합 경로를 반영합니다; 산술 평균은 이를 과대평가하고 실제 자금과 일치하지 않습니다.
✗ 시간 창을 맞추지 않고 두 CAGR 비교
✓2년 동안의 20% CAGR과 10년 동안의 20% CAGR은 매우 다른 성과입니다. 동일한 기간, 동일한 기준이 아니면 비교하지 마세요.
✗ CAGR을 사용하여 위험 판단
✓CAGR은 낙폭에 대해 아무 말도 하지 않습니다. 50% 낙폭이 있는 25% CAGR은 매끄러운 15%와는 전혀 다른 것입니다.
이 도구가 맞는 경우와 맞지 않는 경우
이럴 때 사용
- ✓길이가 다른 투자 간에 하나의 비교 가능한 성장률이 필요할 때.
- ✓백테스트나 포트폴리오 보고서의 헤드라인 숫자로.
- ✓변동이 심한 다년 기록을 연간 수치로 매끄럽게 만들 때.
이럴 땐 피하세요
- ✗단일 연도가 결과를 지배하는 짧고 변동성 큰 기간을 평가할 때.
- ✗매년 실제로 얻을 수익률로 읽을 때.
- ✗낙폭 경로를 확인하지 않고 CAGR로 투자를 선택할 때.
실제로 도움이 되는 팁
항상 CAGR과 낙폭 숫자를 함께 사용하세요
두 가지를 함께 보면 속도와 여정의 거칠기를 모두 알 수 있습니다. CAGR만 있으면 마케팅이고, 낙폭과 함께면 분석입니다.
비교를 위한 공통 언어로 사용하세요
주식, 펀드, 자신의 전략을 비교할 때 CAGR은 공정한 기준입니다 — 동일한 단위, 동일한 의미.
더 짧은 기간으로 산술을 확인하세요
1년 미만 기간의 경우 부분 연도를 사용하면 CAGR이 의미를 유지합니다. 이 도구는 월과 일을 자동으로 처리합니다.
관련 도구와 다음 단계
자주 묻는 질문
CAGR vs 평균 연간 수익률 — 차이점은 무엇인가요?▾
평균 수익률은 연간 수익률의 단순 평균이고, CAGR은 시작과 끝을 실제로 연결하는 기하학적 성장률로, 항상 산술 평균과 같거나 낮습니다.
CAGR이 단순 평균 수익률보다 항상 낮은 이유는 무엇인가요?▾
변동성 드래그 때문입니다. 50% 상승 후 50% 하락은 평균 0%이지만 실제로는 25% 손실입니다. CAGR은 실제 복합 경로를 반영하며, 이는 자금이 경험하는 것입니다.
1년 미만 수익률에도 CAGR을 사용할 수 있나요?▾
네. 공식은 월과 일을 포함한 모든 기간에 적용됩니다 — 단순히 부분 연도를 사용하여 결과를 연환산하므로 연간 수치와 비교 가능합니다.
CAGR이 빠뜨리는 것은 무엇인가요?▾
여정에 관한 모든 것: 낙폭, 수익률 순서, 위험. 동일한 CAGR을 가진 두 포트폴리오도 보유 경험이 완전히 다를 수 있으므로 CAGR을 낙폭이나 변동성 숫자와 함께 사용하세요.
이 도구가 백테스트 보고서의 첫 번째 열인 이유는 무엇인가요?▾
길이와 자본이 다른 전략 간에 하나의 비교 가능한 성장률을 제공하여 공정한 첫 번째 스크리닝이 되기 때문입니다 — 더 깊은 지표는 여전히 확인해야 하지만요.
CAGR은 표준 금융 공식이며 위험이나 중간 변동성을 반영하지 않습니다.
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