ロイター通信によると、金融活動作業部会（FATF）はブルガリア、コンゴ、コートジボワール、モナコを強化監視リストから除外した一方、ベトナムはリストに残した。この決定により4つの国・地域はFATFのグレーリスト手続きから外れるが、ベトナムは引き続き監視下に置かれる。
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ロイター通信が2026年10月30日に報じたところによると、金融活動作業部会（FATF）はブルガリア、コンゴ、コートジボワール、モナコをいわゆるグレーリストから除外しました。ベトナムはリストに残り、マネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策における戦略的欠陥について強化監視下に置かれたままです。この更新は、FATFの主要な意思決定会合である全体会合に続くものでした。4カ国の除外とベトナムの維持が、最新の審査の中心的な結果です。
FATFのグレーリストは、戦略的欠陥の解決にコミットしているものの、依然として強化監視の対象となっている国・地域を特定するものです。これは、高リスクの国・地域に対する行動を要請するブラックリストとは別です。銀行その他の規制対象企業はリスク評価でグレーリストをしばしば利用するため、掲載により当該国・地域に関連する顧客や取引に対して強化デューデリジェンスが求められることがあります。除外とは、その国が強化監視プロセスから外れることを意味しますが、それ自体ですべてのコンプライアンスチェックがなくなるわけではありません。
EU加盟国のブルガリア、コンゴ、コートジボワール、モナコは、強化監視期間を経てグレーリストから外れます。モナコは小規模な金融センターであり、コートジボワールとコンゴは越境金融リンクを持つアフリカ経済です。ブルガリアはより広いEU市場と結びついた銀行部門を持っています。これらの国・地域を扱う銀行や企業にとって、除外により、グレーリスト掲載が通常招く追加の精査、たとえばオンボーディングの遅延や追加書類の提出が軽減される可能性があります。この変更は、これらの国・地域がAML/CFTリスクに直面していないという意味ではなく、FATFが特定のグレーリスト監視取り決めを終了したという意味です。
ベトナムはグレーリストに残るため、引き続き強化監視下の国・地域として扱われます。この地位は、ベトナムの取引先を扱う銀行や輸出業者に影響を与える可能性があります。外国の金融機関が強化デューデリジェンスを適用し、より多くの所有権情報や資金源情報を求め、取引処理に時間を要する可能性があるためです。リストに残ることは、残存する欠陥が対処されるまで、ベトナムがFATFの正式なフォローアップ・プロセスにとどまることも意味します。4カ国の除外との対比は、脱却が時間の経過だけでなく、合意された行動計画の完了にかかっていることを浮き彫りにしています。
グレーリストの地位は、コンプライアンス担当チームがリスク指標として扱うため、越境銀行業務、貿易金融、外国投資のコストを高める可能性があります。したがって、除外はコルレス銀行や国際的なパートナーに対する当該国・地域の立場を改善し得ますが、個々の金融機関は依然として独自のリスク方針を適用します。FATFのプロセスは相互評価に基づくもので、国・地域は国際基準に照らして評価され、強化監視から脱却する前に進捗を証明する必要があります。2026年10月に除外された4カ国にとって、この決定はFATFがグレーリスト案件を終了したことを示しています。ベトナムの案件は依然として未完了です。
グレーリストは、金融活動作業部会（FATF）が公表する、強化監視下にある国・地域のリストです。これらの国々はマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策に戦略的な欠陥を抱えており、行動計画にコミットしています。FATFはその進捗を追跡します。これは、行動要請の対象となる高リスクの国・地域を示すブラックリストとは別のものです。
ロイター通信によると、ブルガリア、コンゴ、コートジボワール、モナコがグレーリストから除外されました。ベトナムはリストに残ったため、引き続き強化監視の対象となります。この更新は2026年10月30日に報じられました。
除外とは、FATFが当該国・地域に対する強化監視の取り決めを終了したことを意味します。銀行その他の規制対象企業は依然として独自のデューデリジェンス方針を適用する可能性がありますが、グレーリスト指定はもはや適用されません。企業にとっては、これにより一部のコンプライアンス上の摩擦が軽減される可能性がありますが、すべてのAML/CFTチェックがなくなるわけではありません。
ベトナムがグレーリストに残っているのは、FATFが同国の強化監視案件を終了していないためです。つまり、同国は依然として行動計画の下で残存する戦略的欠陥に対処することが期待されています。リストに残ることで、外国銀行がベトナムの取引先に対して追加のチェックを適用する可能性があります。
10月の全体会合での決定
グレーリストの意味
除外された4カ国
ベトナムはリストに残る
各国が除外を求める理由
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いいえ、グレーリストは制裁リストではありません。これは銀行や規制当局がAML/CFTリスクを評価する際に使用する可能性のあるリスク監視ツールです。リスト掲載はコンプライアンスコストや一部の金融サービスへのアクセスに影響を与える可能性がありますが、それ自体が法的制裁を課すものではありません。
