FinCEN、暗号資産ミキシングおよび非ホスト型ウォレットに関する提案規則を撤回
米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)は、非ホスト型暗号資産ウォレットと暗号資産ミキサーに関する2つの提案規則を撤回した。同局は「適法な活動」への懸念を挙げ、この動きをトランプ政権の規制緩和アジェンダの一環と説明した。
Disclaimer: ニュースコンテンツは公開されているニュースソースに基づき、情報提供のみを目的として提供されています。投資助言を構成するものではありません。
米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)は、非ホスト型暗号資産ウォレットと暗号資産ミキサーに関する2つの提案規則を撤回した。同局は「適法な活動」への懸念を挙げ、この動きをトランプ政権の規制緩和アジェンダの一環と説明した。
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米国財務省の金融犯罪取締ネットワーク(FinCEN)は、非ホスト型ウォレットに関するものと暗号資産ミキサーに関するものの2つの提案規則を撤回すると述べた。同局はこの決定を「適法な活動」への懸念と結び付け、トランプ政権の規制緩和アジェンダの一環と説明した。非ホスト型ウォレットの提案は2020年末にさかのぼり、当時FinCENは、規制対象の金融機関が保有しないウォレットを含む一定の転換可能仮想通貨取引について、記録保持および報告要件を求めようとした。ミキサー関連の提案は2023年に出され、FinCENは転換可能仮想通貨のミキシングを、主要なマネーロンダリング懸念となる取引の類型として指定することを提案した。提案を撤回することで、FinCENはこれらの特定の規則制定トラックを最終規則となる前に終了させる。
FinCENが「適法な活動」に言及したことは、両提案に対する中心的な批判を反映している。すなわち、広範なコンプライアンス要件が、不正行為者だけでなく適法なユーザーも巻き込む可能性があるというものだ。暗号資産のプライバシー擁護派、一部の業界団体、市民的自由団体は、すべての非ホスト型ウォレット取引やミキサー利用を本質的に疑わしいものとして扱うと、一般ユーザーに監視に類する負担を課すことになると主張した。非ホスト型ウォレット提案は、顧客が自己管理型ウォレットと取引する際に銀行やマネーサービス事業者に新たな義務を課すものだった一方、ミキサー提案は、適法な用途もあるプライバシー強化技術を対象としていた。FinCENがそうした懸念を挙げた決定は、提案の範囲が意図しない影響を及ぼし得ることを当局が認めたことを示唆する。したがって撤回は、提案された要件を実施する必要があった規制対象企業のコンプライアンス見通しを変える。
今回の撤回は、連邦機関全体で規制負担を軽減しようとしてきたトランプ政権下のより広範な規制緩和の動きの一環である。また、デジタル資産における不正金融への懸念が高まった時期に両提案を進めた、以前のFinCENの姿勢からの転換でもある。対照性は注目に値する。2020年の非ホスト型ウォレット提案と2023年のミキサー提案は、自己管理型の暗号資産活動をマネーロンダリング防止の枠組みに取り込もうとする、米国で最も直接的な規制試行の一部だった。これらを撤回することは、これらの特定のテーマに関する近い将来の連邦規則制定の見込みを減らし、焦点を既存の規則と将来あり得る提案に移す。金融機関や暗号資産事業者にとっての直接的な影響は、これらの特定の提案要件が起草どおりに最終化される可能性に直面しなくなったことである。
提案規則の撤回は、既存の法的義務をなくすものではない。銀行、マネーサービス事業者、その他の規制対象金融機関は、依然として銀行秘密法、米国財務省外国資産管理室(OFAC)が運用する制裁プログラム、および不審活動報告要件を遵守しなければならない。また、撤回それ自体が暗号資産ミキシングや非ホスト型ウォレットを合法化するものではなく、議会、州の規制当局、またはFinCENが将来新たな規則を追求することを妨げるものでもない。FinCENは新たな提案を出す権限を保持しており、他の機関が執行やガイダンスを通じてデジタル資産リスクに対処する可能性もある。実際的な結果として、特定の提案規則は当面検討対象から外れた一方、デジタル資産に関する米国のより広範なマネーロンダリング防止の枠組みは引き続き適用される。公開されているニュース源に基づく。
FinCENは2つの提案規則を撤回した。1つは非ホスト型暗号資産ウォレットに関するもの、もう1つは暗号資産ミキサーに関するものだった。同局は、撤回は適法な活動への懸念によるもので、トランプ政権の規制緩和アジェンダの一環だと述べた。これらは提案規則だったため、最終的な要件として発効していなかった。
非ホスト型ウォレットは、セルフカストディ型ウォレットとも呼ばれ、秘密鍵を規制対象の金融機関ではなくユーザー自身が管理する暗号資産ウォレットである。FinCENの2020年提案は、そうしたウォレットを含む一定の取引について、銀行やマネーサービス事業者に記録保持および報告義務を課すものだった。この提案は最終化されず、今回撤回された。
暗号資産ミキサーは、デジタル資産をプールすることで、パブリックブロックチェーン上で送信者と受信者の結び付きを不明瞭にするサービスまたはプロトコルである。規制当局は、ミキサーがマネーロンダリングを助長し得ると懸念を示してきた一方、プライバシー擁護派は、適法な金融プライバシーを支える場合もあると指摘している。FinCENの2023年提案は、転換可能仮想通貨のミキシングを、主要なマネーロンダリング懸念となる取引の類型として指定しようとするものだった。
いいえ。撤回は特定の提案規則を規則制定プロセスから外すものだが、既存のマネーロンダリング防止法、制裁、報告義務を廃止するものではない。規制対象の金融機関は依然として銀行秘密法およびOFAC制裁に従わなければならない。他の当局がなお執行措置を取ったり、新たな規制を出したりする可能性はある。
FinCENが撤回したもの
「適法な活動」への懸念
規制緩和の文脈と方針転換
依然として有効なもの
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FinCENは、「適法な活動」への懸念を理由に提案を撤回すると述べ、規則が適法なユーザーや事業者に影響を及ぼし得ることを示唆した。業界の批判者は、非ホスト型ウォレットやミキサーを広く高リスクとして扱うと、一般の暗号資産ユーザーに重いコンプライアンス負担を課す可能性があると主張していた。同局はまた、この動きをトランプ政権のより広範な規制緩和アジェンダの一環と位置付けた。
2つの特定の提案は撤回されたため、FinCENが新たな提案を出すことを決めない限り、最終化に向けて進むことはない。既存のマネーロンダリング防止(AML)および制裁規則は、規制対象の金融機関や一定の暗号資産事業者に引き続き適用される。議会や州の規制当局が、非ホスト型ウォレットやミキサーを対象とする立法や規則を追求する可能性は依然としてある。