Calculadora de Swap [Herramienta Gratis]
Calcula el interés nocturno que pagas o recibes por mantener una posición de forex — incluido el triple swap del miércoles. Incorpora los costos de mantenimiento al plan de trading desde el principio.
Aviso legal: Operar con instrumentos financieros conlleva riesgo y todo el contenido de esta página se ofrece únicamente con fines educativos. Nada de lo aquí expuesto constituye asesoramiento financiero ni una recomendación de compra o venta de ningún instrumento.
Total Swap (USD)
$-0.50
¿Cómo se calcula esto?
Total Swap = Lot Size × Swap Rate per Lot × Nights
Con el triple día activado, una de las noches se cobra a 3× (rollover del miércoles en la mayoría de los brókers).
La tasa de swap es por lote en divisa cotizada (consulta la especificación de tu bróker).
Leer la guía completa
Cada parámetro, fórmula y ejemplo — la referencia completa de esta herramienta.
¿Qué es un swap de forex?
Un swap de forex — a veces llamado rollover — es el interés acreditado o debitado por mantener una posición durante la noche, impulsado por la diferencia entre las tasas de interés de las dos divisas. Mantén una posición el tiempo suficiente y el swap se convierte en una línea recurrente en el extracto, ocasionalmente pagándote pero generalmente costándote. Esta calculadora determina el swap total de una posición a partir de su tamaño, los puntos swap del bróker y el número de noches que la mantienes.
Los conceptos clave
Rollover
La transición diaria de una posición abierta a la siguiente fecha valor.
Diferencial de interés
La diferencia entre las tasas de interés de las dos divisas que impulsa el swap.
Dirección de la posición
Largo o corto determina si pagas o recibes, dependiendo del par.
Un ejemplo con números reales
- 1
Introduce la posición y los puntos swap
Mantienes 1 lote estándar de un par con un swap largo de −0,5 puntos y un swap corto de +0,2 puntos.
- 2
Establece la dirección
Yendo largo, pagas 0,5 puntos por noche; yendo corto, recibes 0,2 puntos por noche.
- 3
Introduce los días de mantenimiento
Mantenido durante tres noches, el largo paga 1,5 puntos en total de swap, mientras que el corto cobraría 0,6 puntos.
- 4
Inclúyelo en la operación
El swap es una línea real en el extracto — para el largo, es parte del costo; para el corto, un pequeño crédito que compensa parte del spread.
Cómo usarlo
Introduce el tamaño de la posición
El tamaño del lote de la posición.
Introduce las tasas swap
Puntos swap largos y cortos para el par.
Introduce los días de mantenimiento
Cuántas noches se mantiene la posición.
Lee el swap
El crédito o débito total.
La fórmula, paso a paso
Swap
Swap = Swap rate (pips) × Position value × Holding days
A menudo se aplica un swap triple los miércoles.
Errores que cometen los traders
✗ Ignorar el swap en posiciones mantenidas durante el rollover
✓Mantener una posición a lo largo de los días añade un débito o crédito diario. Para operaciones de varios días, el swap puede superar el spread y remodelar el resultado.
✗ Olvidar el swap triple del miércoles
✓El forex liquida a dos días hábiles, por lo que el rollover del miércoles normalmente cubre el fin de semana a triple de la tasa normal.
✗ Asumir que la dirección del swap es la misma para todos los pares
✓El swap cambia con la dirección de la posición y depende de las tasas de interés de las dos divisas. Estar largo en un par puede pagar mientras que estar largo en otro genera ganancias.
Cuándo encaja esta herramienta — y cuándo no
Úsalo cuando
- ✓Antes de mantener una posición de forex más allá del rollover diario.
- ✓Comparar el costo nocturno de largo vs corto en un par.
- ✓Proyectar el costo total de carry de una operación de varios días.
Evítalo cuando
- ✗Ignorar el swap en operaciones que pretendes mantener durante varios días.
- ✗Asumir tasas swap estáticas — se mueven con la política del banco central.
- ✗Comparar líneas de swap sin verificar el calendario específico de tu bróker.
Consejos que de verdad ayudan
Cuenta las noches, incluido el triple del miércoles
Una retención de tres noches que abarca el miércoles a menudo cuesta el equivalente a cinco noches. Revisa el calendario antes de comprometerte.
Trata el swap como parte del plan de trading
Un swap negativo convierte un resultado de precio plano en una pequeña pérdida. Escribe el costo de carry en el plan desde el principio.
Usa el carry intencionadamente
Algunas estrategias ganan deliberadamente carry positivo manteniendo la divisa de mayor rendimiento. Entender el swap te permite usarlo, no solo pagarlo.
Herramientas relacionadas y siguientes pasos
Preguntas frecuentes
¿Cuándo se cobra el swap?▾
Para posiciones mantenidas más allá del rollover diario, generalmente alrededor de las 5 p.m. hora de Nueva York, con un cargo triple típicamente los miércoles para cubrir el fin de semana.
¿Por qué la misma posición puede pagar swap en un lado y cobrar en el otro?▾
Porque el swap depende de la dirección en relación con el diferencial de interés. Comprar la divisa de mayor rendimiento contra la de menor tiende a generar ganancias, mientras que el lado opuesto paga — el signo cambia con la posición.
¿Por qué el cargo del miércoles suele ser mayor?▾
El forex liquida a dos días hábiles, por lo que una posición mantenida hasta el miércoles hace rollover durante el fin de semana. El swap triple del miércoles agrupa el sábado y el domingo en un solo cargo.
¿Puede el swap convertir una operación rentable en perdedora?▾
Sí, especialmente para posiciones con margen pequeño mantenidas muchos días. Un goteo lento de swap negativo diario puede superar la ganancia de precio, por lo que los costos de carry pertenecen al plan de trading desde el principio.
¿Dónde encuentro las tasas swap de mi bróker?▾
En las especificaciones del contrato del bróker, generalmente listadas por par como puntos swap largos y cortos. Las tasas se actualizan con la política del banco central, así que revisa la hoja actual en lugar de una captura de pantalla antigua.
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Las tasas swap provienen del calendario de tu bróker y cambian diariamente con las tasas de interés.
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